(EMI) в Великобритании дает возможность предоставления следующих услуг.
- Выпуск электронных денег.
- Услуги размещения и снятия наличных денег.
- Выполнение платежных операций.
- Осуществление платежных операций с использованием кредитных линий.
- Выпуск платежных инструментов и эквайринг платежных операций.
- Перевод денег.
- Услуги по инициированию платежей.
- Информационные услуги по учетным записям.
Необходимые требования:
- Перечень платежных услуг, которые планируется предоставлять.
- Механизмы управления и внутренние процедуры.
- Первоначальный капитал на уровне, требуемом правилами для начала бизнеса в размере 350 000 евро.
- Документы, подтверждающие ваши планы по получению “защитного” счета в банке Великобритании или ЕЭЗ.
- Информация о людях, ответственных за платежные услуги и тех, кто будет управлять вашей компанией.
- Информация о лицах, владеющих квалифицированными пакетами акций вашей фирмы (представляющими 10% или более капитала или прав голоса).
- Список любых агентов, действующих от вашего имени (если необходимо).
- Порядок сообщения об инцидентах, управление конфиденциальными платежными данными, меры по обеспечению непрерывности бизнеса, принципы и определения, используемые при сборе статистических данных.
- Политика безопасности.
- Защита средств клиентов: Средства клиентов должны быть защищены путем использования отдельного банковского счета клиента или страхового полиса.
- Информация о механизмах контроля для выполнения ваших обязательств в соответствии с Положением об отмывании денег, финансировании терроризма и переводе средств (информация о плательщике) 2017 года.
- Хорошая репутация и квалификация: Орган управления EMI должен иметь хорошую репутацию, а его сотрудники должны обладать соответствующей квалификацией и опытом для выполнения своих обязанностей.
Для получения лицензии EMI в Великобритании требуется предоставить следующую информацию и документацию:
- Идентификационные данные компании: Полное наименование компании, юридический адрес, регистрационный номер, данные о правовой форме и другие идентификационные детали.
- Программа операций: Детальное описание запланированных операций компании, включая предлагаемые платежные услуги, технологическую инфраструктуру, планы расширения и другую релевантную информацию.
- Бизнес-план и финансовые прогнозы: Бизнес-план, который содержит стратегию развития, рыночный анализ, прогнозы доходов и расходов, планы привлечения клиентов и другую соответствующую финансовую информацию.
- Описание организационной структуры: Информация о структуре управления компании, органах управления, ключевых менеджерах и их обязанностях.
- Доказательства первоначального капитала: Документы, подтверждающие наличие требуемого первоначального капитала для получения лицензии EMI.
- Меры по защите средств пользователей: Описание механизмов и политик, принимаемых компанией для защиты средств пользователей, включая информацию о хранении и управлении электронными деньгами.
- Внутренний контроль и процессы управления: Информация о механизмах внутреннего контроля, применяемых для соблюдения требований регулирующих органов, включая политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF).
- Процедуры мониторинга и обработки инцидентов: Описание процедур мониторинга, обработки и принятия мер в случае инцидентов безопасности и жалоб клиентов, связанных с безопасностью.
- Защита конфиденциальных платежных данных: Процессы и меры, принимаемые для регистрации, мониторинга, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным.
- Меры непрерывности бизнеса: Информация о мерах, предпринимаемых для обеспечения непрерывности бизнеса и минимизации возможных проблем и перерывов в предоставлении услуг.
- Статистические данные и политика защиты от мошенничества: Информация о принципах и определениях, используемых для сбора статистических данных о производительности, транзакциях и политике защиты от мошенничества.
- Сведения о существенных холдингах: Детальная информация о лицах, обладающих значительными долями акций или контролирующих компанию.
- Сведения о существенных холдингах: Детальная информация о лицах, обладающих значительными долями акций или контролирующих компанию.
- Договоренности об аутсорсинге: Если планируется использование услуг сторонних организаций или провайдеров для выполнения определенных функций бизнеса, требуется предоставить информацию о таких договоренностях и контрактах об аутсорсинге.
Процесс получения лицензии EMI:
- Оценка требований лицензии EMI и выбор подходящей формы бизнес-структуры в Великобритании.
- Проверка ключевого персонала и их компетентности.
- Регистрация компании.
- Подготовка необходимых документов, включая бизнес-план и политику AML/CTF
- Соблюдение местных требований, включая экономическое содержание и наличие физических офисов.
- Подача заявки на лицензию через местный регулирующий орган, включая подготовку к собеседованию.
- Помощь в получении специальных банковских услуг, включая защиту счетов и доступ к платежным системам.
0
Довольные клиенты
Являемся лидерами рынка
0
Государств
Ведущие специалисты
0
Лет ведем активную деятельность
Занимаем лидирующие позиции
0
Банков и платежных систем
Лидеры рынка
Отправьте заявку
Отправьте заявку сейчас и мы ответим вам в течении 2 минут!
Наши клиенты
Мы ценим своих клиентов, с нами надежно!
