Для соблюдения правил ПОД/ФТ, изложенных в Положениях 8 и 9 MLR, все криптовалютные компании должны зарегистрироваться в FCA до начала своей экономической деятельности в Великобритании. FCA принимает решение по полным заявкам в течение трех месяцев и, если заявка удовлетворена, выдает разрешение на осуществление регулируемой деятельности по части 4A. Если заявка заполнена не полностью, процесс принятия решения может занять до 12 месяцев, и, как правило, это отказ по причине неполной или ложной информации.
При подаче заявки на регистрацию следует учитывать следующие советы:
- Подготовьтесь, изучив онлайновые регистрационные формы и последнюю информацию, размещенную на сайте FCA
- Заполнить заявление надлежащим образом, полностью ответив на все вопросы формы и предоставив всю обязательную информацию (любое упущение приведет к тому, что у вашей компании будут запрошены дополнительные сведения, что вызовет задержки, а дальнейшее непредоставление запрашиваемой информации, скорее всего, приведет к отклонению вашего заявления)
- предоставлять актуальную, конкретную информацию и документы, соответствующие назначению.
- Департамент Innovative Pathways может оказать поддержку в процессе подачи заявки, разъяснив все сложности нормативных актов, включая последствия для бизнес-моделей криптоактивов.
Департамент инновационных путей может оказать поддержку в процессе подачи заявки, разъяснив сложности нормативных актов, включая последствия для бизнес-моделей криптоактивов.
Этапы процесса регистрации:
- Заявитель оплачивает сбор за подачу заявки
2 000 GBP (около 2350 EUR), если доход компании составляет менее 250 000 GBP (около 294 000 EUR)
10 000 GBP (около 12 000 EUR), если доход компании превышает 250 000 GBP (около 294 000 EUR).
- Заявитель подает заполненную форму заявки через Connect
- FCA назначает ответственного за рассмотрение заявки и приступает к ее оценке
- Заявитель предоставляет дополнительную информацию или доказательства в соответствии с запросом сотрудника FCA.
- FCA проверяет заявку по различным базам данных и информации, имеющейся у других регулирующих органов в Великобритании или за рубежом
- FCA оценивает криптовалютный бизнес, рассматривая вопрос о том, соответствует ли он минимальным пороговым условиям (которые зависят от сложности бизнеса), описанным в Руководстве
- FCA принимает решение по заявке и выдает Разрешение по части 4A, если заявка удовлетворена
- FCA подтверждает решение в письменном виде, включая Сферу действия разрешения, в которой указывается, какой вид регулируемой деятельности разрешен, дата начала действия и ограничения разрешения
- получения разрешения Реестр финансовых услуг будет обновлен автоматически
n Заявка может быть отозвана в процессе получения разрешения, и в этом случае пошлина за подачу заявки не возвращается. Обычно заявители отзывают заявку, когда не могут предоставить всю необходимую информацию или из-за пропуска установленных законом сроков.
Если заявка отклонена, FCA объясняет причину своего решения и возвращает плату за рассмотрение заявки. Существует возможность повторной подачи заявки.
Помимо платы за подачу заявки на получение разрешения, авторизованные компании также должны уплачивать периодический сбор, который рассчитывается по определенной формуле (с учетом платы за подачу заявки, оценки компании и календарных месяцев) и сообщается FCA в каждом конкретном случае. В первый год авторизованные компании должны уплатить только часть сбора (в зависимости от количества месяцев, оставшихся до конца года).
FCA может приостановить или отменить регистрацию криптокомпании в любой момент после регистрации, если она не соответствует требованиям регламента.