Криптовалютная лицензия в Нидерландах не предоставляется в стандартной форме, как в других государствах. С 2017 года через Европейский парламент вводится соглашение об усилении требований за отмыванием денег, а также финансированием преступных организаций и террористической деятельности. В результате появляется пятая Директива о борьбе с отмыванием денег или 5AMLD.
Данная норма европейскими властями была введена в качестве улучшения и поправки в четвертую директиву. Изменения необходимы, чтобы бороться с рисками, которые несет виртуальная среда, а также цифровые валюты. Депозитарные провайдеры и провайдеры обменных услуг подпадают под действующее законодательство по отмыванию денег. По этой причине в первую очередь осуществляется контроль со стороны регулирующего органа в отношении подобных сделок.
Регулирование охватывает основные сферы работы онлайн:
- проведение платежей;
- инвестирование;
- обмен валют;
- выполнение функций продуктов для сохранения стоимости.
Регистрация под криптовалютную деятельность требуется для всех, кто планирует выступать в качестве провайдера-хранителя кошелька или по обмену виртуальной валюты. Такими представителями можно стать через бизнес или профессиональную деятельность.
Регистрация в первую очередь осуществляется через DNB – голландский регулятор. Компании вводятся в реестр, должны подвергаться постоянному контролю и мониторингу со стороны контролирующих органов.
В результате подобного подхода обеспечивается множество преимуществ. Компании начинают самостоятельно отслеживать подозрительную активность, пресекать мошеннические действия, лучше относиться к сохранению персональных данных клиентов. При этом последние могут быть не только гражданами, но и юридическим лицами.
Работать в данной сфере смогут лучшие организации, которые уделяют большое внимание подготовительным процессам. В первую очередь готовится документация, включая бизнес-план, политика безопасности, подтверждение наличия квалификации и опыта в финансовой сфере у собственников, а также директоров и сотрудников компании.
