Криптовалютная лицензия в Нидерландах

В компании Finterum доступна лицензия на обмен криптовалют в Нидерландах. Страна внедряет новые правила криптографии для всех хранителей кошельков и бирж. Законодательство регулирует деятельность поставщиков кошельков и торгующих криптовалютой организаций.

Нидерланды – это одна из динамичных, быстро растущих государств в области инноваций и финансовых технологий. Здесь активно развивается сфера, где используются электронные кошельки на блокчейне для продажи или покупки цифровых денег. В государстве работает Центр продвижения и исследования для разработки и внедрения инноваций.

Особенности лицензирования для работы с криптоактивами

Перед тем, как получить разрешение на деятельность, необходимо пройти регистрацию бизнеса в Торгово-Промышленной палате. Также потребуется соблюдать общие директивы и правила Европейского союза:

• выполнение требования норм KYC, защита клиентских данных;
• предоставляется подробный бизнес-план с описанием достаточных программных, аппаратных и технических средств;
• готовится документация в соответствии с AML-законодательством, включая внутренние правила и регламенты.

При правильном подходе к сбору и подготовке документации, а также предварительной подготовке бизнеса, получение лицензии не вызывает трудностей. Но важно привлекать опытных юристов и финансовых специалистов, которые оценят перспективы стартапа.

Требования к регистрации в Центральном банке

Чтобы получить крипто лицензию в Нидерландах, необходимо подготовить документы и провести ряд процедур:

• заполнить заявление в виде регистрационной формы;
• направить документацию с подтверждением существования юридического лица, предоставлением резюме собственников;
• подготовить бизнес-план с указанием доли рынка, происхождением клиентов, планов и целей для роста организации, приведением результатов SWOT-анализа;
• формирование политики по вопросам комплаенса;
• подтверждение найма директоров и менеджеров с лучшей репутацией;
• обеспечение прозрачности бизнеса для контролирующих органов;
• выполнение требований регулирующей инстанции по мониторингу за деятельностью.

Криптовалютная лицензия становится возможностью работать в качестве поставщика цифровых валют. Осуществляется простой обмен, покупка и продажа токенов. В результате можно стать одним из ведущих игроков на рынке, предоставляющих клиентам возможность безопасного получения цифровых денег.

Работа пятой директивы по борьбе с отмыванием денег

Криптовалютная лицензия в Нидерландах не предоставляется в стандартной форме, как в других государствах. С 2017 года через Европейский парламент вводится соглашение об усилении требований за отмыванием денег, а также финансированием преступных организаций и террористической деятельности. В результате появляется пятая Директива о борьбе с отмыванием денег или 5AMLD.

Данная норма европейскими властями была введена в качестве улучшения и поправки в четвертую директиву. Изменения необходимы, чтобы бороться с рисками, которые несет виртуальная среда, а также цифровые валюты. Депозитарные провайдеры и провайдеры обменных услуг подпадают под действующее законодательство по отмыванию денег. По этой причине в первую очередь осуществляется контроль со стороны регулирующего органа в отношении подобных сделок.

Регулирование охватывает основные сферы работы онлайн:

• проведение платежей;
• инвестирование;
• обмен валют;
• выполнение функций продуктов для сохранения стоимости.

Регистрация под криптовалютную деятельность требуется для всех, кто планирует выступать в качестве провайдера-хранителя кошелька или по обмену виртуальной валюты. Такими представителями можно стать через бизнес или профессиональную деятельность.

Регистрация в первую очередь осуществляется через DNB – голландский регулятор. Компании вводятся в реестр, должны подвергаться постоянному контролю и мониторингу со стороны контролирующих органов.

В результате подобного подхода обеспечивается множество преимуществ. Компании начинают самостоятельно отслеживать подозрительную активность, пресекать мошеннические действия, лучше относиться к сохранению персональных данных клиентов. При этом последние могут быть не только гражданами, но и юридическим лицами.

Работать в данной сфере смогут лучшие организации, которые уделяют большое внимание подготовительным процессам. В первую очередь готовится документация, включая бизнес-план, политика безопасности, подтверждение наличия квалификации и опыта в финансовой сфере у собственников, а также директоров и сотрудников компании.

Основные требования

Важно обеспечить соблюдение определенных требований для оформления бизнеса в пределах голландской юрисдикции. Подготовка и тщательный анализ собственных возможностей поможет устранить проблемы еще до запуска процедуры подачи заявления с комплектом документов. Учитываются определенные параметры работы:

• регистрация юридического лица;
• открытие физического офиса;
• внесение на счет в банке уставного капитала;
• предоставляются рабочие места для директоров и штатных сотрудников с финансовым образованием;
• соответствие требованиям банка-эквайера и местного регулятора;
• внесение государственной пошлины перед подачей документов на рассмотрение;
• подтверждение безупречной репутации собственников, а также директоров.

Планируется придерживаться протоколов, которые расшифровываются как «знай своего клиента». Также осуществляется сборка основных данных о пользователях независимо от уровня активности. Полученные данные передаются регулирующим органам и властям, включая подразделения финансовой разведки Нидерландов.

Работать на этапе подготовки самостоятельно не всегда эффективно, ведь это может приводить к многочисленным ошибкам, нарушениям и неточностям. В результате увеличиваются сроки оформления, не получается подавать документацию с первого раза. Важно привлечь к процессу опытных специалистов, а также корпоративных юристов. Квалифицированные эксперты учитывают требования выбранной юрисдикции, а также последние законодательные изменения.

На официальном сайте представляется криптолицензия в Нидерландах. Оказываем разнообразные юридические услуги по подбору юрисдикции, подготовке комплекта документов, передачи заявки на рассмотрение для получения разрешения. Чтобы уточнить информацию по возникающим вопросам, звоните нашему сотруднику.

Наши клиенты

Мы ценим своих клиентов, с нами надежно!