Черногория предлагает получить разрешение на работу в сфере цифровых валют. При этом на всех этапах требуется сопровождение опытными специалистами, которые помогут пройти без задержек процедуру, помогут получить всего за несколько месяцев возможность ведения деятельности.
Чтобы получить разрешение, потребуется пройти последовательные этапы:
- анализ особенностей и технических возможностей криптовалютных активов;
- сбор полноценной информации о потенциальных получателях лицензии, включая собственников и бенефициаров;
- проведение оценки рисков и комплаенса, разработки внутренних правил работы;
- определение уполномоченных лиц и менеджмента для будущего получателя лицензии;
- формирование комплекта документов с одновременным заполнением регистрационной формы;
- подача комплекта документов для лицензирования с последующей передачей дополнительных сведений регулятору;
- получение лицензии при выдаче положительного решения.
Получение лицензии в каждом случае отличается определенными особенностями, которые связаны с параметрами работы организации, наличием готовой структуры. Каждый фактор учитывается еще до запуска оформления, а после этого работа проходит без проблем, в том числе при взаимодействии с государственными структурами.
Специфика налогообложения
Местные налоговые органы не дают конкретных разъяснений по налогообложению по отношению к криптовалютным активам. Законодательство не предполагает применение специальных режимов налогообложения прибыли, доходов или прироста капитала.
Сделки с подобными типами активов требуют обозначения в единой валюте, такой как евро. Поэтому суммы выражаются в конкретных единицах, после чего определяются стандартные налоговые обязательства.
Соответствие государственным требованиям
Получение разрешения на криптовалютную деятельность требует строго соблюдения законодательных норм. В первую очередь они касаются противодействия финансирования терроризма, а также отмыванию средств, полученных преступным путем.
Важно осуществлять последовательные действия:
- оцениваются и определяются риски с учетом будущих операций;
- внедрение и разработка мер для устранения рисков отмывания средств;
- проведение полной идентификации клиентов;
- выполнение постоянного мониторинга деятельности не только компании, но и клиентов организации;
- предоставление отчетности о деятельности, информации и документов для предотвращения финансирования терроризма;
- назначение лиц для осуществления контроля за соблюдением норм профильного законодательства;
- регулярное обучение сотрудников по вопросам государственных требований;
- разработка списка показателей для определения подозрительных операций (периодически правила уточняются, вводятся изменения для сохранения актуальности важных параметров);
- определение политически значимых лиц;
- обеспечивается работа системы постоянного мониторинга сделок с криптоактивами.
Конкретный формат определяется персональными возможностями организации в каждом случае. Учитываются технические параметры, аппаратные и программные средства. Также принимают во внимание возможность привлечения квалифицированных технических специалистов.
Необходимые требования для получения лицензии
Если планируется работа с криптовалютами на территории Черногории, необходимо соответствовать определенным процедурам:
- прохождение регистрации в качестве юридического лица;
- внесение уставного капитала;
- аренда или приобретение физического офиса;
- внесение государственной пошлины в качестве оплаты за рассмотрение пакета документов;
- соответствие документов требованиям регулятора и банка-эквайера, где оформлен счет;
- направление комплекта документов в регулирующий орган;
- составление политики AML/KYC;
- подготовка правил контроля рисков и мониторинга;
- проработка подробного бизнес-плана с проведением маркетинговых исследований;
- описание аппаратного и программного обеспечения, а также технического оснащения;
- соответствие безупречной репутации у директора, а также будущих собственников бизнеса.
На официальном сайте доступна лицензия на обмен криптовалют в Черногории. Оформите заявку в каталоге, выбрав услуги в сфере лицензирования криптовалютной деятельности. Обеспечивается сопровождение при участии финансовых специалистов и корпоративных юристов. Для уточнения возникающих вопросов звоните нашему сотруднику.