Криптовалютная лицензия в Черногории

Балканские государства начинают отступать от очень жесткой позиции в отношении криптовалютных операций. Сегодня все больше государств развивается в сфере FinTech-бизнес и блокчейн-технологий. Одним из самых ярких представителей таких стран становится Черногория. Здесь проявляется высокий уровень лояльности к расчетам, выполняемым при помощи нефиатных валют. В международной консалтинговой компании Finterum доступа криптолицензия в Черногории.

Обеспечивается контроль за сделками со стороны представителями прокуратуры, они становятся легальными и официальными возможностями для проведения цифровых операций. Даже недвижимость здесь возможно приобрести при помощи альтернативной валюты.

Зачем получать криптолицензию

Если компания планирует проведение операций с криптовалютами, для работы в легальном поле понадобится специальное разрешение. В противном случае грозят постоянные штрафы за нарушение действующего законодательства страны. При этом деятельность без оформления связана с множеством рисков и угроз, которые могут произойти при отсутствии разрешения.

Если разрешение не имеется, практически невозможно открыть счет в иностранном банке, ведь здесь важным требованием становится повышение прозрачности деятельности. Не получится менять криптовалюту на реальные денежные средства. Также возможен запрет обменных операций на межгосударственном уровне, где поставщик должен обладать разрешительной документацией.

Когда организация работает в правовом поле, клиенты также обязуются проводить верификацию личности по требованиям AML/KYC. Дополнительным плюсом подобного оформления становится повышение уровня доверия со стороны регулятора, крупных клиентов и бизнес-партнеров.

Получение лицензии для ведения криптовалютной деятельности на территории Черногории – возможность легально работать по обмену виртуальных денег на фиатные, а также в обратном направлении. При этом обеспечивается работа по следующим направлениям:

• безопасное хранение финансов клиентов;
• обеспечение переводов между криптовалютными кошельками;
• размещение токенов;
• предоставление товаров за криптовалюту;
• эмитирование цифровых валют.

Лицензия планируется, если юридическое лицо планирует работать по обмену реальной валюты на цифровую. При этом нужны разрешительные документы, которые предоставляются со стороны регулятора после проверки наличия технических возможностей, разработанных протоколов безопасности, а также хорошо проработанного бизнес-класса.

При этом отсутствует единый алгоритм действий для всех организацией. Учитываются не только требования регуляторы, но и конкретные возможности создаваемого юридического лица, а также объема уставного капитала. Привлекая к работе опытных юристов и финансовых экспертов, можно получить лучшие условия для получения разрешения.

Чем отличается криптовалютная лицензия в Черногории

В государстве отсутствует четкое регулирование в сфере крипто. Также отсутствует прямой запрет на оборот или обмен цифровых валют. Хотя в традиционном понимании лицензию не оформить, важно придерживаться определенных правил регулирования государства, а также европейских стандартов.

Черногория модернизирует финансовое законодательство, так как собирается вступать в Европейский союз к 2025 году. Поэтому страна модернизирует финансовое законодательство в целом.

Крипто-платформы должны отвечать определенным параметрам, включая:

• официальная регистрация с получением физическая офиса (специалисты рекомендуют разделить риски между несколькими юридическими лицами, так как пока будущее цифровой валюты в стране не определено);
• открытие расчетного счета в местном банке;
• подготовка базы для исполнения требований KYC по раскрытию личных данных клиентов, а также защите клиентской информации, составлению пользовательских соглашений.

Одним из основных факторов является соблюдение норм AML-законодательства. Это европейское правило, которое работает для получателей разрешений для обмена криптовалютных средств. Должна действовать политика по противодействию отмывания преступных доходов, а также финансирования террористов. Должны действовать правила внутреннего контроля, а также технические возможности по отслеживанию подозрительных сделок.

Процесс получения разрешения

Черногория предлагает получить разрешение на работу в сфере цифровых валют. При этом на всех этапах требуется сопровождение опытными специалистами, которые помогут пройти без задержек процедуру, помогут получить всего за несколько месяцев возможность ведения деятельности.

Чтобы получить разрешение, потребуется пройти последовательные этапы:

• анализ особенностей и технических возможностей криптовалютных активов;
• сбор полноценной информации о потенциальных получателях лицензии, включая собственников и бенефициаров;
• проведение оценки рисков и комплаенса, разработки внутренних правил работы;
• определение уполномоченных лиц и менеджмента для будущего получателя лицензии;
• формирование комплекта документов с одновременным заполнением регистрационной формы;
• подача комплекта документов для лицензирования с последующей передачей дополнительных сведений регулятору;
• получение лицензии при выдаче положительного решения.

Получение лицензии в каждом случае отличается определенными особенностями, которые связаны с параметрами работы организации, наличием готовой структуры. Каждый фактор учитывается еще до запуска оформления, а после этого работа проходит без проблем, в том числе при взаимодействии с государственными структурами.

Специфика налогообложения

Местные налоговые органы не дают конкретных разъяснений по налогообложению по отношению к криптовалютным активам. Законодательство не предполагает применение специальных режимов налогообложения прибыли, доходов или прироста капитала.

Сделки с подобными типами активов требуют обозначения в единой валюте, такой как евро. Поэтому суммы выражаются в конкретных единицах, после чего определяются стандартные налоговые обязательства.

Соответствие государственным требованиям

Получение разрешения на криптовалютную деятельность требует строго соблюдения законодательных норм. В первую очередь они касаются противодействия финансирования терроризма, а также отмыванию средств, полученных преступным путем.

Важно осуществлять последовательные действия:

• оцениваются и определяются риски с учетом будущих операций;
• внедрение и разработка мер для устранения рисков отмывания средств;
• проведение полной идентификации клиентов;
• выполнение постоянного мониторинга деятельности не только компании, но и клиентов организации;
• предоставление отчетности о деятельности, информации и документов для предотвращения финансирования терроризма;
• назначение лиц для осуществления контроля за соблюдением норм профильного законодательства;
• регулярное обучение сотрудников по вопросам государственных требований;
• разработка списка показателей для определения подозрительных операций (периодически правила уточняются, вводятся изменения для сохранения актуальности важных параметров);
• определение политически значимых лиц;
• обеспечивается работа системы постоянного мониторинга сделок с криптоактивами.

Конкретный формат определяется персональными возможностями организации в каждом случае. Учитываются технические параметры, аппаратные и программные средства. Также принимают во внимание возможность привлечения квалифицированных технических специалистов.

Необходимые требования для получения лицензии

Если планируется работа с криптовалютами на территории Черногории, необходимо соответствовать определенным процедурам:

• прохождение регистрации в качестве юридического лица;
• внесение уставного капитала;
• аренда или приобретение физического офиса;
• внесение государственной пошлины в качестве оплаты за рассмотрение пакета документов;
• соответствие документов требованиям регулятора и банка-эквайера, где оформлен счет;
• направление комплекта документов в регулирующий орган;
• составление политики AML/KYC;
• подготовка правил контроля рисков и мониторинга;
• проработка подробного бизнес-плана с проведением маркетинговых исследований;
• описание аппаратного и программного обеспечения, а также технического оснащения;
• соответствие безупречной репутации у директора, а также будущих собственников бизнеса.

На официальном сайте доступна лицензия на обмен криптовалют в Черногории. Оформите заявку в каталоге, выбрав услуги в сфере лицензирования криптовалютной деятельности. Обеспечивается сопровождение при участии финансовых специалистов и корпоративных юристов. Для уточнения возникающих вопросов звоните нашему сотруднику.

Наши клиенты

Мы ценим своих клиентов, с нами надежно!