Открытие банковских счетов за рубежом

Специфика работы с физическими лицами

При выборе банка за рубежом необходимо тщательно исследовать существующие финансовые учреждения и специфику их работы. Чтобы открыть счет, иностранным гражданам потребуется заграничный и внутренний паспорт.

После приема пакета документов специалист принимает решение в течение 7-10 рабочих дней. Важно оставить контактный номер телефона, ведь могут потребоваться уточнения или дополнительная документация.

Для резидентов предоставляются дополнительные услуги, включая возможность получения кредитных средств методом займа на разные сроки. Возможно получение ипотеки при проживании более 2 лет, о многое зависит от конкретной страны проживания.

Чтобы открыть счет, нужно обязательно предоставить определенные сведения и документацию:

• подтвержденный источник полученных средств;
• внутренний и заграничный паспорт;
• контактные данные для связи, включая телефон и электронную почту;
• причину, по которой открывается банковский счет;
• перечень финансовых операций, планируемых для совершения в ближайшее время и в дальнейшем;
• годовой оборот предполагаемых средств.

Открыть счет физическим лицом за рубежом становится хорошей возможность сохранения средств за границей. Кроме того, они могут понадобится для совершения крупных сделок, включая покупку автомобиля или объекта недвижимости, а также организацию собственного бизнеса в различных сферах.

Провести процедуру можно и без личного визита банка в выбранной стране. Для этого нужно обратиться к опытным посредникам, которые запросят необходимые документы и будут действовать от имени клиента на основе заверенной нотариально доверенности. Этот подход избавит от потери времени, обезопасит от возможных ошибок и чрезмерного нахождения в другой стране без необходимости.

Особенности работы с юридическими лицами

По сравнению с физическими лицами, за границей при работе с зарубежным бизнесом предъявляется больше требований. Учитывается чистота происхождения капитала, наличие резидентности в конкретном оффшоре при необходимости.

Нужно собрать пакет корпоративных документов, включая финансовую и налоговую отчетность, в том числе в других государствах. Потребуется документация о директорах и бенефициарах, а также принимающих решения лицах.

Процедура открытия счета

Чтобы пройти процедуру без дополнительных сложностей, необходимо предоставить полный комплект корпоративных документов. Также потребуется правильно заполнить и подписать предлагаемые банковские формы на языке страны пребывания. Данные бенефициара потребуются в качестве распорядителя открываемого счета.

Выделяют следующие минимальные требования для юридических лиц для открытия счета:

• подтверждение адресе фактического места жительства бенефициара;
• описание деятельности (информация о потребителях, выпускаемой продукции, планируемой сумме оборота;
• рекомендательные письма от партнеров и крупных клиентов;
• источник происхождения финансовых средств.

Чтоб открыть счет независимо от сферы бизнеса компании желательно обращаться к профессионалам. Последние помогут подобрать банк с подходящими требованиями и тарифами, подготовят необходимый комплект документов. По желанию оформляется банковская карта, формируется заявка на кредит, если нужны средства на развитие.

Специфика счета с интернет-банкингом

Такой вариант является наиболее подходящим для оффшорных компаний, которые не планируют постоянно присутствия в стране составления договора. Осуществляется возможность открытия мультивалютного счета, который позволит совершать валютные операции и быстрые межгосударственные переводы.

Благодаря оформлению интернет-банкинга можно выделить дополнительные возможности:

• внесение депозита в нужной сумме;
• контроль за состоянием счета;
• обналичивание средств и получение прибыли от хозяйственной деятельности;
• управление собственными средствами без участия банковского служащего;
• перечисление платежей по назначению.

Как только будут подписаны последние банковские формы, осуществляется выдача электронного ключа и пароля для самостоятельно доступна к системе. Далее осуществляется дистанционное управление.

После открытия счета за границей необходимо соблюсти определенные требования российского законодательства, касающиеся борьбы с легализацией незаконно извлеченной прибыли. Если физическое лицо является резидентом РФ, можно свободно открыть счет за границей в свободно конвертируемой валюте. При этом допускается одновременное размещение в нескольких банках, а также в различных государствах. Важным моментом становится только сообщение о счетах, а также объеме размещенных средств.

Преимущества открытия счета

Мы предлагаем открыть счет в иностранном банке со следующими плюсами:

• вникаем в проблему заказчика с проведением полного анализа и поиском решений;
• получаем предварительное согласие на открытие счета от банка;
• подготовим полный пакет документов в соответствии с конкретными требованиями конкретного финансового учреждения;
• оказываем профессиональные консультации в процессе сотрудничества;
• помогает с любыми проблемами, связанными с финансовым и банковским сектором.

Закажите оффшорный банковский счет на официальном сайте в режиме онлайн. У нас действуют удобные условия для сотрудничества для клиентов из России – физических и юридических лиц. Для уточнения информации о сотрудничестве звоните нашему менеджеру.

Полезные статьи

• Счет в иностранном банке – открыть юридическому лицу
• Как открыть иностранный счет в зарубежном банке
• Оффшорные счета для физических лиц: какие страны предлагают наиболее выгодные условия