В международной компании Finterum предоставляется лицензия платежной системы на Кипре. Комфортная юрисдикция предоставляет комфортные условия по приему платежей и ведения бизнеса. Предусматривается гарантия отсутствия валютного контроля, конфиденциальности, частичного или полного освобождения от выплаты налоговых платежей.
Специфика регистрации платежной системы
Создание платежной системы на Кипре представляет процесс, состоящий из множества этапов. Поэтому рекомендуется пользоваться помощью специалистов, которые подготовят пакет документов и предоставят готовое свидетельство о прохождении регистрации и лицензирования.
Лицензия платежной системы на Кипре предоставляется при соблюдении требований:
- составление бизнес-плана и финансового плана на последующие 3 года;
- подготовка описания платежных сервисов, через которые планируется работа;
- представление подтверждения внесения уставного капитала в размере 350000 евро;
- наличие внутреннего и внешнего аудитора, юриста, риск-менеджера и бухгалтера;
- регистрация в Реестре Кипрского государственного банка Кипра;
- подготовка и передача документов в контролирующие органы, в том числе формирование заявления с личной информацией о директорах и акционерах.
Получение разрешительного документа – возможность открытия бизнеса и ведение деятельности по территории Евросоюза. Но появляются и дополнительные обязательства. Готовится описание инструментов KYC, подтверждение соответствия нормам борьбы с отмыванием денег (AML). Также готовится тщательное описание защиты от возможных рисков.
Требования к получению лицензии
Чтобы зарегистрировать бизнес и получить необходимую лицензию, необходимо руководствоваться определенными требованиями к компании и учредителям:
- Безупречная деловая репутация. Необходима и для учредителей, и для директоров. Также важны необходимые знания и опыт работы в финансовой сфере, что говорит о понимании основных процессов. От руководителей и профильных специалистов требуется финансовое образование. Также предоставляется информация об отсутствии судимости у каждого из ответственных лиц, включая собственников.
- Прохождение идентификации. Собственники предоставляют документы для подтверждения личности. По обязательствам они будут отвечать только в рамках внесенной доли, что отражается в учредительных документах и протоколах собраний.
- Четкая структура управления. Все отделы подчиняются собственным руководителям, выступающим в качестве ответственных лиц. Допускается работа с аутсорсинговыми компаниями, которые могут проводить регулярный аудит или вести бухгалтерский учет.
- Описание платежных сервисов. Все они вносятся в программу выполнения операций, если проводятся платежи именно через подобные сервисы.
- Соответствие требованиям по борьбе с легализаций доходов, полученных преступным путем. Это касается всех денег, которые проходят по операциям.
- Взаимодействие с контролирующими органами. Передается информация о контроле движения денежных средств, эффективности функционирования конкретных механизмов управления.
- Обязательный внешний контроль. Присутствие юрисконсульта и внешнего аудитора являются обязательными требованиями. Это позволяет контролировать возможные проблемы и процессы, происходящие в платежных системах.
Обратите внимание! Финансовые организации обязательно вносятся в единый реестр. Приводятся точные данные наименования, а также юридического адреса. Если планируется работать на территории других государств, важно об этом уведомить регулятора.
Преимущества оформления лицензии платежной системы на Кипре
Существуют достоинства получения финансовой лицензии в стране:
- Широкие возможности для учреждения. Появляется возможность заниматься хранением и обработкой информации, конвертацией валют. Также допускается предоставление сопутствующих услуг.
- Гарантия безопасности финансовых сделок. Обеспечивается со стороны платежных систем. Также предусмотрен повышенный уровень конфиденциальности.
- Минимальные налоговые платежи. Отсутствует выплата на прирост капитала, а корпоративная ставка находится на низком уровне.
- Современное законодательство. На Кипре возможно открыть бизнес в финансовой сфере, используя четкие процедуры. В стране учитываются последние изменения рынка, в том числе возможность работы с электронными деньгами.
У нас доступна регистрация лицензии платежной системы на Кипре. Оформите заявку на сайте или позвоните менеджеру для уточнения условий работы. К процессу подключаются только опытные корпоративные юристы и финансовые специалисты. Учитываем последующие законодательные изменения в текущем году.
Отправьте заявку
Наши клиенты
