В современном мире сложилось однозначное мнение по поводу криптовалюты – за ней будущее. Правительства большего количества стран прекрасно понимают, какой потенциал скрыт за этим явлением. В связи с этим ведется активная работа по созданию четких правил, норм и условий работы крипторынка в конкретной локации.
Лицензированная криптовалютная платформа – это признак доверия в современных условиях. Под этим подразумевается прямая защита операций и средств инвесторов. Однако регуляторный режим напрямую связан с регионом размещения криптовалютной компании. Одни страны проявляют лояльность и поддерживают данный бизнес, другие юрисдикции прямо запрещают ведение крипторынка, накладывая серьезную ответственность.
Что собой являет лицензия на криптодеятельность
Лицензия представляет собой специальный документ, который разрешает деятельность компании в сфере криптовалют в конкретном регионе. Речь идет про те юрисдикции, где разрешен криптобизнес.
Наличие прямой поддержки от страны свидетельствует о ее прогрессивности в плане современной экономики и бизнеса. Однако не стоит надеяться на то, что документ выдадут только за желание работать с криптоактивами. Лицензирование осуществляется на основании соответствия компании конкретным требованиям, условиям юрисдикции. Например – объем минимального обеспечительного капитала.
Лицензия – это позитивный знак для всех участников крипторынка. Четкое соблюдение правил работы с такими активами означает, что интересы обеих сторон будут защищены в должной мере. Лицензирование означает прозрачность, честность и защиту всех операций, связанных с криптовалютой.
Варианты сертификации
Лицензия не выдается на все операции с криптоактивами. Каждый конкретный документ имеет свое назначение и разрешает только определенный вид деятельности компании.
Основными лицензиями в сфере криптовалюты являются:
- обмен активов;
- ведение криптовалютной биржи с организацией торгов;
- брокерская деятельность;
- выпуск новых криптовалютных знаков.
Опираясь на представленные формы лицензирования, можно выделить несколько форм работ криптокомпаний. К ним относятся:
- консультирование – компания оказывает только консалтинговые услуги;
- доверительное управление активами клиентов;
- организация торговой площадки и т.д.
Описанные форматы работы относятся к классическому лицензированию, что используется в традиционной финансовой деятельности. Однако каждый регион может устанавливать дополнительные требования к владельцам таких компаний. Например – лицензия в электронном формате с цифровой подписью.
Если вы планируете запустить собственную криптофирму, необходимо понимать, что вся деятельность компании делится на две большие категории:
- обслуживание клиентов только в рамках криптовалюты;
- работа с криптовалютой и обычными деньгами.
В первом случае все проще – владельцу необходимо подготовить пакет документов только для классической лицензии. Никаких специальных условий большинство юрисдикций не выставляет. Но, в случае обслуживания клиентов с криптоактивами, параллельно выполняя финансовые операции с обычной валютой, компании потребуется отдельная (специальная) лицензия.
Срок действия лицензии
Разрешение также отличается по срокам. В большинстве случаев, лицензия выдается на установленный промежуток времени. В конце компания должна продлить документ для дальнейшей деятельности.
Такой подход имеет несколько преимуществ:
- контроль деятельности криптофирмы;
- регулятор проверяет соблюдение условий лицензирования;
- повышается доверие к компании со стороны инвесторов.
Некоторые юрисдикции допускают автоматическое продление лицензии без обязательной проверки. Такое возможно только в случаях, если компания регулярно соблюдает правила лицензирования.
Получение разрешения: основные этапы
Сертификация зависит от конкретной страны, в которой получается разрешение. Однако общие принципы лицензирования схожи для всех юрисдикций:
- подготовка к открытию компании;
- анализ услуг, которые планирует предоставлять криптофирма;
- подбор локации;
- прохождение регистрации компании в конкретном регионе (или нескольких юридических лиц в зависимости от масштабов бизнеса);
- банковские организационные моменты (открытие счета и т.д.);
- вывод компании на биржу (если это предусмотрено форматы работы юридического лица).
После всех описанных процедур криптофирма считается открытой и готовой к лицензированию. Однако и здесь владельцам необходимо выполнить ряд требований. Основные из них:
- формирование персонала компании – обязательное условие в рамках AML, без сотрудников фирма может признаться фиктивной;
- внесение уставного капитала;
- подготовка документации.
Детальный список регуляторных требований индивидуален для каждого региона. Только после выполнения всех условий компания имеет право подать заявку на получение криптовалютой лицензии. Надзирательный орган формирует комиссию, которая проводит проверку на соответствие компании необходимым требованиям. При удачном исходе, юридическое лицо получает разрешение и может легально обслуживать криптоинвесторов.
Где лучший регион для лицензирования криптобизнеса?
Оптимальной во всех отношениях локации не существует – каждая страна, поддерживающая криптовалюту, устанавливает свои правила данной активности. Однако существуют регионы, которые дают бизнесу максимум комфортных условий. Например – Арабские Эмираты.
Этому есть несколько причин:
- широкий выбор деятельности в сфере криптовалют (обмен, торговля, ICO и другие);
- существующая правовая база для крипторынка;
- низкие налоги;
- высокая репутация юрисдикции.
ОАЭ хоть и хороший, но не универсальный вариант. Выбирать юрисдикцию стоит индивидуально, под формат ведения криптобизнеса.
Запросить бесплатную консультацию
Наши клиенты
